Ihr Weg zu finanzieller Klarheit

Zusammen werden wir Ihre Strategie erarbeiten, die Sie dabei unterstützt, Ihre Bedürfnisse zu verwirklichen und damit Ihre finanzielle Grundlage zu schaffen.


Mehr erfahren
Finanzplanung und Steuern
mehr erfahren
Basis-
Beratung
mehr erfahren
Finanzierungs-
Beratung
mehr erfahren
Risiko-
Beratung
mehr erfahren
Preise

Ihr Start ins Finanzmanagement – Kostenloses Erstgespräch, Preise klar definiert

Erstgespräch
kostenlos
Beinhaltet​
  • 30 minütige Evaluation
anfragen
Basisberatung
500 CHF
Beinhaltet​
  • 2 Stunden Beratung
anfragen
Stundenhonorar
250 CHF/Std.
Beinhaltet​
  • Stundenhonorar bei Mandaten
anfragen
Haben Sie Fragen?
Kontaktieren
Unsere Werte

Wir machen Finanzen verständlich und zugänglich

Finanzthemen sind oft komplex – wir machen sie einfach. Ob Sie Ihre aktuelle Situation verstehen, neue Möglichkeiten entdecken oder Ihre Finanzen optimieren möchten: Wir begleiten Sie auf diesem Weg.
Kundenorientierung

Ihre Ziele, Bedürfnisse und Lebensumstände bilden die Grundlage für alle unsere Beratungsansätze.

Unabhängigkeit

Wir arbeiten nicht im Interesse von Banken oder Versicherungen, sondern ausschließlich für Sie

Transparenz

Unsere Kostenstruktur und Leistungen sind jederzeit nachvollziehbar.

Nachhaltigkeit

Wir denken langfristig und entwickeln Strategien, die Beständigkeit und Sicherheit gewährleisten.

Nehmen Sie Kontakt mit uns auf und vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch. Gemeinsam schaffen wir Klarheit, Stabilität und Wachstum für Ihre Finanzen.

Beratungsangebot

Navigation

Newsletter mit wertvollen Insights abonnieren

Jetzt abonnieren

Designed by Spaeth-Wiesner © 2025 FinVor GmbH. All rights reserved

Basisberatung

Budgetberatung, Erstellung prospektive Bilanz- und Erfolgsrechnung, Erarbeitung passende Anlagestrategie, Evaluation notwendiger Reserven, Bestimmung der Risikobereitschaft, der Risikofähigkeit und des Anlagehorizontes

Finanzierungsberatung

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.

Risikoberatung

  • Pensionierung oder Lebensrisiko Alter:
    Anhang eines Budgets wird der Bedarf im Alter gemeinsam evaluiert. Dem werden die Altersrenten der AHV, des BVG, der Säule 3a sowie des vorhandenen Vermögens gegenübergestellt und daraus der Kapitalbedarf per Pensionierung berechnet. Das optimale Vorgehen zur Schliessung der Lücke wird gemeinsam erarbeitet und umgesetzt.
  • Lebensrisiko «Invalidität/Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit»:  Auch hier wird zuerst der finanzielle Bedarf im Falle einer Erwerbsunfähigkeit evaluiert und danach die Lücke anhand der versicherten Renten berechnet. Für die Lücken werden mögliche Vorschläge erarbeitet und gemeinsam abgewogen sowie nach Bedarf geschlossen.
  • Lebensrisiko “Tod”:
    Anhand der Bedarfsermittlung aufgrund der familiären Situation (Kinder, Konkubinat, Liegenschaft etc.) und der versicherten Todesfall-Renten sowie des vorhandenen Kapitals wird die Lücke berechnet und eine Absicherungsstrategie erarbeitet.
  • Vermögenssicherung:
     Auch der Schutz des Vermögens muss berücksichtigt werden – d.h. eine Absicherungsstrategie beinhaltet alle Sachwerte, Geldwerte und Haftungsrisiken. Allfällige Lücken oder Überversicherungen werden gemeinsam analysiert und mittels passender Strategie behoben.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst hier ein Pensionierungsplan, ein effektiver Vermögensschutz, eine detaillierte Risikoanalyse, eine Sach- und Haftpflichtversicherungsanalyse, eine Pensionskassen-Optimierung sowie ein passender Einkommensschutz.

Rechts- und Steuerberatung

  • Rechtliche Risiken: Ziel ist es, eine passende Absicherungsstrategie der rechtlichen Risiken zu finden. Darunter fallen Konkubinats-/Patchwork-Risiken, Crossborder-Risiken, Selbstbestimmungsrisiken, Unternehmensrisiken, Nachlassrisiken, Gründungs-Risiken oder Möglichkeiten und Risiken im Rahmen einer Stiftungsründung.
  • Steuerliche Risiken: Ziel ist es, die steuerlichen Risiken auf ein Minimum zu beschränken und zu optimieren. Solche Risiken treten insbesondere auf bei der Unternehmensnachfolge, in der Buchhaltung, durch Erbschaft oder Schenkung, in der Lohn-/Dividenden-Thematik, bei Liegenschaften, durch Vermögenserträge sowie bei Stiftungen.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst ein Finanzplan, Erarbeitung der notwendigen Verträge, einer passenden Nachlassregelung, der Nachfolgeregelung, der Steueroptimierung und Vollmachts- und Passwortregelung.

Finanzplan

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. 

Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. 

Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.