Beratungsangebote

Individuelle Lösungen für Klarheit, Struktur und finanzielle Sicherheit

Finanzplanung und Steuern
Für UnternehmerInnen und Konkubinatspaare
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Finanzielle Klarheit
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Ihre
Finanzierung
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Ihre Vorsorgerisiken
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WAS UNS AUSZEICHNET

Ihr Weg zu finanzieller Klarheit – persönlich, unabhängig, verständlich

Wir bringen Klarheit in komplexe Finanzfragen – verständlich, vorausschauend und vollkommen produktneutral.
Mit über 30 Jahren Erfahrung in Banken, Versicherungen und der unabhängigen Finanzplanung begleiten wir Sie bei wichtigen Entscheidungen wie Pensionierung, Eigenheim, Anlagen oder Liquiditätsfragen.

Wir arbeiten unabhängig, auf Augenhöhe und mit dem Ziel, Ihnen Sicherheit, Struktur und ein gutes Gefühl für die nächsten Schritte zu geben. Unsere Expertise umfasst Vorsorge, Frühpensionierung, Anlagestrategien, Immobilien- und Finanzierungsfragen sowie Optimierungen rund um Banken.

Durch unsere Tätigkeit als Prüfungsexperte, Fachdozent und Stiftungsrat fliessen zusätzlich fundiertes Fachwissen und eine breite Perspektive in jede Beratung ein.
Kurz: Wir schaffen Orientierung – damit Sie finanziell frei entscheiden können.

Unabhängige Beratung auf Augenhöhe

Keine Produkte, keine Interessen – nur Lösungen, die wirklich zu Ihrem Leben passen.

30+ Jahre Erfahrung & fundiertes Fachwissen

Banken, Versicherungen, Prüfungsexpertise: Wir denken ganzheitlich und erkennen Chancen früh.

Klarheit statt
Komplexität

Wir machen Finanzthemen verständlich und geben Struktur, Orientierung und Sicherheit – für gute Entscheidungen.

Finanzielle Klarheit beginnt hier

Erhalten Sie Orientierung, Sicherheit und einen klaren Plan für Ihre Zukunft.

Ihr Nutzen: Mit einem gezielten Investment in Ihren Finanzplan sichern Sie sich finanzielle Vorteile, die Ihre Kosten um ein Vielfaches übertreffen.

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Basisberatung

Budgetberatung, Erstellung prospektive Bilanz- und Erfolgsrechnung, Erarbeitung passende Anlagestrategie, Evaluation notwendiger Reserven, Bestimmung der Risikobereitschaft, der Risikofähigkeit und des Anlagehorizontes

Finanzierungsberatung

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.

Risikoberatung

  • Pensionierung oder Lebensrisiko Alter:
    Anhang eines Budgets wird der Bedarf im Alter gemeinsam evaluiert. Dem werden die Altersrenten der AHV, des BVG, der Säule 3a sowie des vorhandenen Vermögens gegenübergestellt und daraus der Kapitalbedarf per Pensionierung berechnet. Das optimale Vorgehen zur Schliessung der Lücke wird gemeinsam erarbeitet und umgesetzt.
  • Lebensrisiko «Invalidität/Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit»:  Auch hier wird zuerst der finanzielle Bedarf im Falle einer Erwerbsunfähigkeit evaluiert und danach die Lücke anhand der versicherten Renten berechnet. Für die Lücken werden mögliche Vorschläge erarbeitet und gemeinsam abgewogen sowie nach Bedarf geschlossen.
  • Lebensrisiko “Tod”:
    Anhand der Bedarfsermittlung aufgrund der familiären Situation (Kinder, Konkubinat, Liegenschaft etc.) und der versicherten Todesfall-Renten sowie des vorhandenen Kapitals wird die Lücke berechnet und eine Absicherungsstrategie erarbeitet.
  • Vermögenssicherung:
     Auch der Schutz des Vermögens muss berücksichtigt werden – d.h. eine Absicherungsstrategie beinhaltet alle Sachwerte, Geldwerte und Haftungsrisiken. Allfällige Lücken oder Überversicherungen werden gemeinsam analysiert und mittels passender Strategie behoben.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst hier ein Pensionierungsplan, ein effektiver Vermögensschutz, eine detaillierte Risikoanalyse, eine Sach- und Haftpflichtversicherungsanalyse, eine Pensionskassen-Optimierung sowie ein passender Einkommensschutz.

Rechts- und Steuerberatung

  • Rechtliche Risiken: Ziel ist es, eine passende Absicherungsstrategie der rechtlichen Risiken zu finden. Darunter fallen Konkubinats-/Patchwork-Risiken, Crossborder-Risiken, Selbstbestimmungsrisiken, Unternehmensrisiken, Nachlassrisiken, Gründungs-Risiken oder Möglichkeiten und Risiken im Rahmen einer Stiftungsründung.
  • Steuerliche Risiken: Ziel ist es, die steuerlichen Risiken auf ein Minimum zu beschränken und zu optimieren. Solche Risiken treten insbesondere auf bei der Unternehmensnachfolge, in der Buchhaltung, durch Erbschaft oder Schenkung, in der Lohn-/Dividenden-Thematik, bei Liegenschaften, durch Vermögenserträge sowie bei Stiftungen.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst ein Finanzplan, Erarbeitung der notwendigen Verträge, einer passenden Nachlassregelung, der Nachfolgeregelung, der Steueroptimierung und Vollmachts- und Passwortregelung.

Finanzplan

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. 

Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. 

Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.