Finanzierungsberatung

Wir begleiten Sie auf dem Weg zu Ihrer optimalen Finanzierung – transparent, unabhängig und mit Lösungen, die wirklich zu Ihnen passen.

Finanzierungsberatung

Eigenheim, Renditeobjekte oder Betriebsfinanzierung – wir machen Ihre Pläne finanzierbar

Ob Sie den Traum vom Eigenheim verwirklichen, ein Renditeobjekt ausbauen oder Ihr Unternehmen solide finanzieren möchten – jede Entscheidung beginnt mit Klarheit.
Genau dort setzen wir an.

  • Eigenheim: Wir zeigen Ihnen, was langfristig tragbar ist – von heute bis zur Pensionierung – damit Ihr Zuhause ein Ort der Sicherheit bleibt.

  • Renditeliegenschaften: Wir unterstützen Sie bei Bewertungen, Finanzierungen und Optimierungen, damit sich Ihr Investment wirklich auszahlt.

  • Betriebsfinanzierung: Wir schaffen Transparenz über Liquidität und Steuern und entwickeln Lösungen, die Ihr Unternehmen stabil und flexibel halten.

Gemeinsam finden wir eine Finanzierung, die zu Ihren Zielen passt – heute, morgen und langfristig.

Eigenheim

Eigenmittel und Tragbarkeit
– damit Ihr Zuhause Wirklichkeit wird

Ob Sie Wohneigentum kaufen oder Ihre Hypothek erneuern möchten – wir unterstützen Sie dabei, die besten Konditionen zu finden. Wir prüfen für Sie die Angebote am Markt, bereiten alles vor und begleiten Sie auf Wunsch direkt zur Bank oder übernehmen die Verhandlung für Sie.

Gemeinsam berechnen wir, wie viel Eigenmittel sinnvoll eingesetzt werden sollten, wie hoch Ihre tragbare Hypothek sein kann und bis zu welcher Grenze die Finanzierung mit den Vorgaben der Banken übereinstimmt.
So erhalten Sie Klarheit, Sicherheit – und eine Finanzierung, die wirklich zu Ihnen passt.

RENDITEOBJEKTE & BETRIEBSMITTEL

Renditeliegenschaften und Betriebsmittelfinanzierung

Ganz gleich, ob Sie ein neues Projekt lancieren, Ihre Produktionskapazität erweitern oder Ihre Liquidität stärken möchten – wir unterstützen Sie dabei, finanziell flexibel zu bleiben.
Unsere individuelle Betriebsmittelfinanzierung verschafft Ihnen genau die Ressourcen, die Sie brauchen, um Chancen zu nutzen und ruhig planen zu können.

Bei Renditeliegenschaften begleiten wir Sie von der Bewertung bis zur optimalen Finanzierungsstruktur, damit Ihre Investition langfristig trägt.

Gemeinsam entwickeln wir Lösungen, die exakt auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens abgestimmt sind – klar, verlässlich und vorausschauend.

Finanzielle Klarheit beginnt hier

- Erhalten Sie Orientierung, Sicherheit und einen klaren Plan für Ihre Zukunft.

Basisberatung

Budgetberatung, Erstellung prospektive Bilanz- und Erfolgsrechnung, Erarbeitung passende Anlagestrategie, Evaluation notwendiger Reserven, Bestimmung der Risikobereitschaft, der Risikofähigkeit und des Anlagehorizontes

Finanzierungsberatung

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.

Risikoberatung

  • Pensionierung oder Lebensrisiko Alter:
    Anhang eines Budgets wird der Bedarf im Alter gemeinsam evaluiert. Dem werden die Altersrenten der AHV, des BVG, der Säule 3a sowie des vorhandenen Vermögens gegenübergestellt und daraus der Kapitalbedarf per Pensionierung berechnet. Das optimale Vorgehen zur Schliessung der Lücke wird gemeinsam erarbeitet und umgesetzt.
  • Lebensrisiko «Invalidität/Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit»:  Auch hier wird zuerst der finanzielle Bedarf im Falle einer Erwerbsunfähigkeit evaluiert und danach die Lücke anhand der versicherten Renten berechnet. Für die Lücken werden mögliche Vorschläge erarbeitet und gemeinsam abgewogen sowie nach Bedarf geschlossen.
  • Lebensrisiko “Tod”:
    Anhand der Bedarfsermittlung aufgrund der familiären Situation (Kinder, Konkubinat, Liegenschaft etc.) und der versicherten Todesfall-Renten sowie des vorhandenen Kapitals wird die Lücke berechnet und eine Absicherungsstrategie erarbeitet.
  • Vermögenssicherung:
    Auch der Schutz des Vermögens muss berücksichtigt werden – d.h. eine Absicherungsstrategie beinhaltet alle Sachwerte, Geldwerte und Haftungsrisiken. Allfällige Lücken oder Überversicherungen werden gemeinsam analysiert und mittels passender Strategie behoben.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst hier ein Pensionierungsplan, ein effektiver Vermögensschutz, eine detaillierte Risikoanalyse, eine Sach- und Haftpflichtversicherungsanalyse, eine Pensionskassen-Optimierung sowie ein passender Einkommensschutz.

Rechts- und Steuerberatung

  • Rechtliche Risiken: Ziel ist es, eine passende Absicherungsstrategie der rechtlichen Risiken zu finden. Darunter fallen Konkubinats-/Patchwork-Risiken, Crossborder-Risiken, Selbstbestimmungsrisiken, Unternehmensrisiken, Nachlassrisiken, Gründungs-Risiken oder Möglichkeiten und Risiken im Rahmen einer Stiftungsründung.
  • Steuerliche Risiken: Ziel ist es, die steuerlichen Risiken auf ein Minimum zu beschränken und zu optimieren. Solche Risiken treten insbesondere auf bei der Unternehmensnachfolge, in der Buchhaltung, durch Erbschaft oder Schenkung, in der Lohn-/Dividenden-Thematik, bei Liegenschaften, durch Vermögenserträge sowie bei Stiftungen.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst ein Finanzplan, Erarbeitung der notwendigen Verträge, einer passenden Nachlassregelung, der Nachfolgeregelung, der Steueroptimierung und Vollmachts- und Passwortregelung.

Finanzplan

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. 

Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. 

Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.