Finanzierungsberatung

Unsere Herangehensweise – Ganzheitlich und individuell

Finanzierungsberatung

Eigenheim, Renditeliegenschaften oder Betriebsfinanzierung

  • Hauptfokus ist die optimale Finanzierung von Eigenheim, Renditeliegenschaften und des Betriebs.
  • Beim Eigenheim wird die Tragbarkeit bis zur Pensionierung und für die Zeit danach ermittelt. Damit verhindern Sie, dass plötzlich Nachschusspflichten entstehen und sich daraus ein Liquiditätsproblem ergibt.
  • Bei Renditeobjekten geht es primär um die Finanzierung von Ausbauten, Immobilienschätzungen und die Finanzierungsoptimierung.
  • Bei der Betriebsfinanzierung stehen die Liquiditätsplanung, die Steueroptimierung und das Betriebsgüterleasing im Zentrum der Beratung.
Eigenheim

Eigenmittel und Tragbarkeit

Ob Kauf von Wohneigentum oder Verlängerung einer Hypothek zu optimalen Konditionen – wir finden und prüfen für Sie die besten Angebote am Markt und begleiten Sie bei Bedarf zur Bank oder übernehmen für Sie die Verhandlung mit der Bank.

Dabei evaluieren wir zusammen mit Ihnen die einzusetzenden Eigenmittel und damit die optimale Hypothek und berechnen für Sie, bis zu welcher Grenze Ihre Finanzierung den gesetzlichen Anforderungen der Banken noch gerecht wird.

Eigenheim

Renditeliegenschaften und Betriebsmittelfinanzierung

Egal ob Sie ein neues Projekt starten, Ihre Produktionskapazitäten erweitern oder Ihre Liquidität optimieren möchten – unsere individuelle Betriebsmittelfinanzierung bietet Ihnen die Flexibilität und finanziellen Ressourcen, die Sie benötigen. Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen, um maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln, die auf die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens abgestimmt sind.

Basisberatung

Budgetberatung, Erstellung prospektive Bilanz- und Erfolgsrechnung, Erarbeitung passende Anlagestrategie, Evaluation notwendiger Reserven, Bestimmung der Risikobereitschaft, der Risikofähigkeit und des Anlagehorizontes

Finanzierungsberatung

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.

Risikoberatung

  • Pensionierung oder Lebensrisiko Alter:
    Anhang eines Budgets wird der Bedarf im Alter gemeinsam evaluiert. Dem werden die Altersrenten der AHV, des BVG, der Säule 3a sowie des vorhandenen Vermögens gegenübergestellt und daraus der Kapitalbedarf per Pensionierung berechnet. Das optimale Vorgehen zur Schliessung der Lücke wird gemeinsam erarbeitet und umgesetzt.
  • Lebensrisiko «Invalidität/Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit»:  Auch hier wird zuerst der finanzielle Bedarf im Falle einer Erwerbsunfähigkeit evaluiert und danach die Lücke anhand der versicherten Renten berechnet. Für die Lücken werden mögliche Vorschläge erarbeitet und gemeinsam abgewogen sowie nach Bedarf geschlossen.
  • Lebensrisiko “Tod”:
    Anhand der Bedarfsermittlung aufgrund der familiären Situation (Kinder, Konkubinat, Liegenschaft etc.) und der versicherten Todesfall-Renten sowie des vorhandenen Kapitals wird die Lücke berechnet und eine Absicherungsstrategie erarbeitet.
  • Vermögenssicherung:
    Auch der Schutz des Vermögens muss berücksichtigt werden – d.h. eine Absicherungsstrategie beinhaltet alle Sachwerte, Geldwerte und Haftungsrisiken. Allfällige Lücken oder Überversicherungen werden gemeinsam analysiert und mittels passender Strategie behoben.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst hier ein Pensionierungsplan, ein effektiver Vermögensschutz, eine detaillierte Risikoanalyse, eine Sach- und Haftpflichtversicherungsanalyse, eine Pensionskassen-Optimierung sowie ein passender Einkommensschutz.

Rechts- und Steuerberatung

  • Rechtliche Risiken: Ziel ist es, eine passende Absicherungsstrategie der rechtlichen Risiken zu finden. Darunter fallen Konkubinats-/Patchwork-Risiken, Crossborder-Risiken, Selbstbestimmungsrisiken, Unternehmensrisiken, Nachlassrisiken, Gründungs-Risiken oder Möglichkeiten und Risiken im Rahmen einer Stiftungsründung.
  • Steuerliche Risiken: Ziel ist es, die steuerlichen Risiken auf ein Minimum zu beschränken und zu optimieren. Solche Risiken treten insbesondere auf bei der Unternehmensnachfolge, in der Buchhaltung, durch Erbschaft oder Schenkung, in der Lohn-/Dividenden-Thematik, bei Liegenschaften, durch Vermögenserträge sowie bei Stiftungen.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst ein Finanzplan, Erarbeitung der notwendigen Verträge, einer passenden Nachlassregelung, der Nachfolgeregelung, der Steueroptimierung und Vollmachts- und Passwortregelung.

Finanzplan

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. 

Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. 

Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.