Über uns

Weil gute Finanzberatung mit Vertrauen und echter Nähe beginnt.

Thomas A. Weber

Betriebsökonom, Finanzplanungsexperte, Sozialversicherungsfachmann

Ich begleite Sie so, wie ich selbst beraten werden möchte – ehrlich und verständlich.

Wir unterstützen Menschen dabei, ihre Finanzen mit Klarheit, Vertrauen und gutem Gefühl zu gestalten.


Mit unabhängiger und produktneutraler Beratung machen wir komplexe Themen verständlich und entwickeln Lösungen, die wirklich zu Ihrem Leben passen. Mit Erfahrung, Nähe und ehrlicher Begleitung geben wir Ihnen Sicherheit – für Entscheidungen, die heute gut tun und morgen tragen.

Berufserfahrungen

Seit 1994 in der Finanzbranche, darunter bei folgenden Firmen tätig
Banken (Valiant, UBS, Kreditanstalt) - 16 Jahre
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Versicherungsgesellschaften (Swisslife, AXA) - 8 Jahre
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Erfahrungen in KMU's - 6 Jahre
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Fachliche Weiterbildungen

  • Master in Banking & Finance NDS FH (HWZ)
  • Bachelor of Science in Betriebsökonomie (HWZ)
  • Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF
  • Dipl. Sozialversicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis
  • Dipl. Finanzberater IAF

Verantwortungsbereiche

Über mich

Ich unterstütze Unternehmer:innen und Konkubinatspaare mit integrierter Finanz- und Pensionsplanung, wenn Banken, Versicherungen und Einzellösungen nicht mehr ausreichen. Mein Ziel ist es, Ordnung und Struktur in komplexe finanzielle Fragestellungen zu bringen – damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können, statt auf Annahmen oder Bauchgefühl angewiesen zu sein.

Ein zentraler Bestandteil meiner Arbeit ist die Entscheidungshilfe auf Basis durchgerechneter Szenarien. Ob Rente oder Kapitalbezug, Zeitpunkt der Pensionierung, Steuer- und Bezugsstrategie, Tragbarkeit und Struktur von Immobilienfinanzierungen oder der strategische Vermögensaufbau: Wir machen die Konsequenzen transparent und treffen Entscheidungen gemeinsam, nachvollziehbar und zahlenbasiert.

Meine Beratung ist neutral und unabhängig. Ich bin nicht an Produkte, Banken oder Provisionen gebunden. Es geht nicht um den Verkauf eines Vertrags, sondern um Lösungen, die langfristig tragen. Wo rechtliche oder steuerliche Umsetzung erforderlich ist, arbeite ich bei Bedarf eng mit Notaren, Steuerberater:innen und Treuhänder:innen zusammen. Ich liefere die Struktur, die Szenarien und die Entscheidungsgrundlage – die Partner setzen fachlich sauber um.

Das Ergebnis: mehr Absicherung im Fall der Fälle, weniger Steuerverluste, ein strategischer Vermögensaufbau und eine tragfähige Finanzierung – damit Partner, Familie und Lebenswerk langfristig geschützt sind und Sie jederzeit wissen, was heute zu tun ist.

Finanzielle Klarheit beginnt hier

- Erhalten Sie Orientierung, Sicherheit und einen klaren Plan für Ihre Zukunft.

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Basisberatung

Budgetberatung, Erstellung prospektive Bilanz- und Erfolgsrechnung, Erarbeitung passende Anlagestrategie, Evaluation notwendiger Reserven, Bestimmung der Risikobereitschaft, der Risikofähigkeit und des Anlagehorizontes

Finanzierungsberatung

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.

Risikoberatung

  • Pensionierung oder Lebensrisiko Alter:
    Anhang eines Budgets wird der Bedarf im Alter gemeinsam evaluiert. Dem werden die Altersrenten der AHV, des BVG, der Säule 3a sowie des vorhandenen Vermögens gegenübergestellt und daraus der Kapitalbedarf per Pensionierung berechnet. Das optimale Vorgehen zur Schliessung der Lücke wird gemeinsam erarbeitet und umgesetzt.
  • Lebensrisiko «Invalidität/Arbeits- oder Erwerbsunfähigkeit»:  Auch hier wird zuerst der finanzielle Bedarf im Falle einer Erwerbsunfähigkeit evaluiert und danach die Lücke anhand der versicherten Renten berechnet. Für die Lücken werden mögliche Vorschläge erarbeitet und gemeinsam abgewogen sowie nach Bedarf geschlossen.
  • Lebensrisiko “Tod”:
    Anhand der Bedarfsermittlung aufgrund der familiären Situation (Kinder, Konkubinat, Liegenschaft etc.) und der versicherten Todesfall-Renten sowie des vorhandenen Kapitals wird die Lücke berechnet und eine Absicherungsstrategie erarbeitet.
  • Vermögenssicherung:
     Auch der Schutz des Vermögens muss berücksichtigt werden – d.h. eine Absicherungsstrategie beinhaltet alle Sachwerte, Geldwerte und Haftungsrisiken. Allfällige Lücken oder Überversicherungen werden gemeinsam analysiert und mittels passender Strategie behoben.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst hier ein Pensionierungsplan, ein effektiver Vermögensschutz, eine detaillierte Risikoanalyse, eine Sach- und Haftpflichtversicherungsanalyse, eine Pensionskassen-Optimierung sowie ein passender Einkommensschutz.

Rechts- und Steuerberatung

  • Rechtliche Risiken: Ziel ist es, eine passende Absicherungsstrategie der rechtlichen Risiken zu finden. Darunter fallen Konkubinats-/Patchwork-Risiken, Crossborder-Risiken, Selbstbestimmungsrisiken, Unternehmensrisiken, Nachlassrisiken, Gründungs-Risiken oder Möglichkeiten und Risiken im Rahmen einer Stiftungsründung.
  • Steuerliche Risiken: Ziel ist es, die steuerlichen Risiken auf ein Minimum zu beschränken und zu optimieren. Solche Risiken treten insbesondere auf bei der Unternehmensnachfolge, in der Buchhaltung, durch Erbschaft oder Schenkung, in der Lohn-/Dividenden-Thematik, bei Liegenschaften, durch Vermögenserträge sowie bei Stiftungen.
  • Die Absicherungsstrategie umfasst ein Finanzplan, Erarbeitung der notwendigen Verträge, einer passenden Nachlassregelung, der Nachfolgeregelung, der Steueroptimierung und Vollmachts- und Passwortregelung.

Finanzplan

Unterstützung bei der optimalen Finanzierungsstrategie für Ihr Eigenheim, Ihre Rendite- oder Betriebsliegenschaft. 

Dabei geht es um die Tragbarkeit bis und ab Pensionierung, um den Ausbau/Renovation, die Verkehrswertschätzung sowie die Renditeoptimierung Ihrer Liegenschaft. 

Bei einer Betriebsfinanzierung können Themen wie Liquiditätsplanung, Finanzierungsstruktur oder Betriebsgüter Finanzierung besprochen werden.